2024年10月28日，北京城市副中心律师行业首届金融与财富管理论坛在北京举行，此次论坛由北京市通州区律师协会主办，与北京德谕泽律师事务所共同承办。
众多行业精英、专家学者齐聚一堂，共同探讨财富保值增值、有序传承的基础——风险管理，他们围绕慈善、海外投资、资金合规、声誉管理、家族传承等热门话题，交流思想，碰撞观点。
在本届论坛上，通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会宣布成立，北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官高鸣飞律师当选研究会主任。
在全会演讲环节，高鸣飞律师以其深厚的法律功底和丰富的实践经验，带来了一场题为“做财富管理的上医律师”的精彩演讲，为律师在财富管理领域的工作提供了新的思路和方法。
她在演讲中提出，律师应当像医生一样，为客户提供预防为主、治疗为辅的法律服务。这一理念打破了传统律师服务中重诉讼、轻预防的固有模式，强调了律师在财富管理中的前瞻性和主动性。
“如果不能做好事前的风险管理，当风险真的来临时，就可能无法避免市值的大幅损失，甚至可能沦为他人茶余饭后的谈资。”
高鸣飞表示，正如老中医抓药方，“上医”的高明之处在于能够精准地挑选药方，让客户以最小的成本、最轻的痛苦，最有效地解决问题。哪味药材要多一点，哪味要少一点，哪味要先服用，哪味要饭后服用，这都考验专业能力。
换句话说，律师要运用自己的智慧和经验，为客户量身定制最合适的法律风险管理方案，以确保客户能够顺利应对各种挑战。
“在传承的过程中，巴菲特有一句话叫‘人生两件大事，一是赚大钱，二是防大险’。我们现在做的就是防大险。”
她进一步表示，“上医律师”不仅要能够解决已经发生的法律问题，更要能够预见并防范潜在的法律风险，帮助客户实现财富的保值增值和顺利传承。
为了实现这一目标，高鸣飞律师和她的团队在过去六年中，通过不断摸索和实践，梳理出246+个传承关键法律风险源及其防范措施，形成了一套完善的法律风险管理体系。
这套体系基于“十九八七”方法论，即做好传承十件事、识别九大传承风险源、规避八大负面清单、用好七大传承工具。
“十”，即做好传承十件事，包括找到专业人士磨合好、大事预先安排好、重大风险管理好、人选好培养好磨合好、继任架构搭建好、传承制度制订好、日常保健要做好、突发事件关键事件处理好、家风企业文化建设好、行善积德要做好。
“九”，即识别九大关键风险源，包括家庭方面的人身安全、婚姻风险、继承风险和家族信托风险，以及公司方面的股权控制权风险、名誉风险、投资风险、破产风险、上市公司风险等。
“八”，即规避八大负面清单，包括可能缺失家族资产清单，家族内部缺少严格的议事规则，传承人的培养缺位，没有事前传承规划，无视、轻视家人事业的利益冲突，家族信托效力瑕疵，忽视家族成员不良爱好，缺少婚姻财产约定。
“七”，即七大传承工具，协助企业家家族用好婚姻协议、遗嘱、家族信托、私人银行、家族慈善基金、家族办公室、保险等传承工具，实现百年传承。
通过这套体系，德谕泽律师事务所能够为客户量身定制符合家庭自身发展战略的百年传承可持续发展法律服务，帮助企业家预见风险、管理风险、驾驭风险。
“传承是个系统工程，哪个环节出了问题都不行。”高鸣飞强调说。
“我从大成律师事务所出来的时候，我就在想，我做了二十几年律师，我再往上做能做到什么程度？还能做成什么样？后来我就决定，我要借鉴一下医生，成为一个好的律师，首先要有德行，需要先做仁医。”
高鸣飞分享了一个她拒绝1000万现金委托的故事。在建立律师事务所之初，德谕泽经历了长达一年半左右的艰难时期，几乎没有收入。
当时，一个客户通过别人介绍找到她，希望她能帮忙处理一些法律事务。然而，在了解客户的业务后，高鸣飞认为该客户的业务对社会有不良影响，因此决定拒绝接受这笔委托。
她说：“我们律师事务所名字的第一个字是‘德’，我们的德从哪里来？我们连人都没有做好，怎么去做德呢？”
这个故事不仅展示了高鸣飞的职业道德和原则，也体现了德谕泽作为“上医律师”的担当和责任感。
在演讲中，高鸣飞还提到了她认为律师在职业生涯中需要秉承的三件大事：大孝心、羞耻心和责任心。
1. 大孝心是指律师要敬业，敬业是最好的尊师，做好自己的本职工作，这是对社会最好的贡献。她在采访日本家族企业创始人时，问他们对社会最大的慈善和公益是什么。许多创始人都回答是做好本职工作，敬业就是对社会最好的大孝心。
2. 羞耻心是指律师要时刻保持谦逊和自省，不断学习和提高自己的专业素养。
高鸣飞分享了她自己的一段经历。刚来北京时，因为不熟悉城市环境，曾经在一次与客户见面时迟到了，因为找不到准确的Soho大厦地点而被客户批评。这件事让她深刻认识到了羞耻心的重要性，也让她更加珍惜每一次与客户见面的机会，努力提高自己的专业素养和服务水平。
3. 责任心是指律师要对客户负责，对法律负责，对社会负责。
高鸣飞在演讲中还提到了德谕泽律师事务所的服务理念：从专业到卓越，想并做在客户前两三步，把客户的事当成自己的事。
她认为，律师不仅要具备专业的法律知识，还要能够站在客户的角度思考问题，预见客户的需求和潜在风险。只有这样，才能为客户提供更加贴心和高效的法律服务。
为了实现这一服务理念，德谕泽律师事务所不断升级和完善自己的服务体系。德谕泽借鉴了日本柊家旅馆的服务理念“来者如归”，即把客户当成自己的家人一样对待，用全部的资源和精力去服务客户。
“我亲自去这家旅馆体验了一番。当你在外商务活动归来时，他们会贴心地为你准备好洗澡水，并用一个木质盖子盖好，营造出一种特别温馨的氛围。到了早晨，他们还会为你准备一碗在小木桶里咕嘟咕嘟冒着热气的豆腐，喝起来让人感觉特别舒服，就像回到了自己家中一样。”
同时，德谕泽还提出了“每天都是第一天，也是最后一天”的服务理念，即每天都要把今天当成最后一天去珍惜和努力，也要把每一天都当成全新的一天去迎接和挑战。
“全世界最好的服务在日本。日本最好的服务在迪斯尼和全日空，我专门去这些地方学服务，在服务的过程中如果只让客户愉悦，自己却憋屈，这并不好。最好的境界，是先把你自己的心态调整成让彼此愉悦。如果彼此都愉悦了，那说明你很专业，所以彼此愉悦是服务的最高境界。”
基于多年的前瞻性工作和丰富的经验，德谕泽律师事务所形成了创新的服务理念：忠于客户、“家族成员”式的“家族传承护卫官”，像家族成员一样全力以赴，为民营企业家的家族可持续发展保驾护航。
在演讲中，高鸣飞还详细阐述了德谕泽律师事务所在客户生命周期管理和传承法律风险管理方面的实践。她认为，律师在服务客户的过程中，要根据客户生命周期的不同阶段和需求，提供相对应的法律产品和服务。
德谕泽专注于传承法律风险管理领域，通过细致梳理一代与二代的年龄以及他们财富发展的各个阶段，来提供针对性的服务。从他们早期的融资阶段，到逐渐积累小财富，再到IPO、再融资、并购，乃至可能面临的破产重整，以及最终的财富管理，德谕泽都全程关注。但德谕泽主要服务于这些过程的后端，不涉及前端业务。在每个阶段，德谕泽都有相应的产品，主要旨在确保客户的人身安全和财产安全得到妥善管理。
她强调了事前风险管理的重要性。台塑集团王永庆先生是台湾的经营之神，但他走后，家人用了十年时间全球打官司找家产。
基于这样的风险，德谕泽接触客户的第一件事就是做资产清单。这个资产清单要详尽到即使客户失去人身自由、去世、失智或失能到一句话都说不出的情况下，也能把所有东西，包括被代持的资产、保险等都找得到。其中，人脉资产也很重要，要把企业家的人脉，如谁的电话、家里住址、和这个人的渊源等都列进去。这样，企业家有问题时，家人能知道去找谁帮忙，不至于慌乱。
最后，高鸣飞分享了她在工作中特别喜欢的一句话：人生就是服务，人生一定是以服务为目的，通过服务修炼自己，磨砺灵魂，赚钱只是顺便。
北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会总干事傅昌波，中国企业改革与发展研究会原副会长周放生，道琼斯公司（Dow Jones）中国风险合规总监马建新，思百库SIPAC主席、国资委外国法律专家顾问吕立山（Robert Lewis），北京弘品文化传媒有限公司董事长、资深媒体人、苏秦声誉管理实验室负责人胡斌也发表了全会演讲。
论坛上，嘉宾们认为，财富管理与传承不仅是一门庞大而繁杂的学问，更是企业家迫切却无法满足的需求。这不仅仅是资产的保值增值，是精神的传承，更是家族文化、价值观以及企业经营理念的延续。
他们一致认为，民营企业要加强自身风险管理意识，加强风险战略应对，建立健全风险管理体系，只有通过专业的法律风险管理，才能确保家族的财富与事业实现平稳过渡，实现世代相传。
