文 | 余泽坤
来源 | 家族传承官
2026年3月7日，在春意盎然的北京城市副中心，“2026通州青年律师成长计划”启动会暨首期财富传承系列课程在通州数字经济智诚园举行。本次活动由北京市通州区律师协会主办，通州区律协金融与财富管理法律专业研究会、北京市致宏律师事务所、北京德谕泽律师事务所协办，吸引了众多青年律师到场参与。
通州区区长助理、通州区政府特聘专家林巍，通州区律师协会会长王志红，通州区妇联权益部副部长王菲菲，德谕泽律师事务所创始人高鸣飞等出席活动，会议还邀请许多行业一线专家，与青年律师共话财富传承法律服务的新机遇。
01
活动在主持人、北京德谕泽律师事务所合伙人李祎的开场中拉开帷幕。她说，通州作为北京城市副中心，正加快建设“全球财富管理中心”和“全球绿色金融和可持续金融中心”，随之而来的是日益多元化、精细化的法律需求。系统性的学习、精准的资源支持、持续成长的专业平台，正是青年律师当下最迫切的需要。
李祎说，这次成长计划能够从想法变为现实，离不开各家协办单位的鼎力支持。她特别提到了北京德谕泽律师事务所——一家扎根通州、深耕家族传承领域的专业律所。
这家律所成立于2018年，由高鸣飞律师创办。从第一年起，德谕泽就选择了一条“窄而深”的专业之路：不做泛而全的综合业务，而是专注家族传承法律风险管理。德谕泽强调“上医治未病”，不是做危机来临时的“救火队员”，而是希望在风险发生之前，用最小的成本预见风险、管理风险、驾驭风险。
八年来，这份专注赢得了众多客户的信赖，其中不乏联合国第八任秘书长潘基文先生这样的国际政要，更有许许多多把身家托付给他们的民营企业家。德谕泽不仅服务众多民营企业家客户，更以专业力量推动行业发展——作为第一起草单位，牵头制定了《传承法律风险管理指南》团体标准，并于去年纯公益率先发布了“中国上市公司最佳传承100榜单”。
值得一提的是，德谕泽律所当年是作为通州区重大招商项目、全区首个被招商引进的律师事务所，深度服务城市副中心打造“全球财富管理中心”“全球绿色金融和可持续金融中心”建设。
02
通州区律师协会会长王志红在致辞中指出，青年兴则行业兴，青年强则法治强。她认为，通州作为北京城市副中心，正加快建设全球财富管理中心，金融法治、家族财富传承、高端商事服务迎来广阔空间。
此次推出财富管理系列培训，正是要帮助青年律师把握好时代风口，补齐专业短板，提升核心竞争力，在服务实体经济、防范金融风险、优化营商环境中展现更大作为。
王志红特别强调，法治要有温度，守护不能留死角。她介绍，区律协始终把民生法律服务放在重要位置，持续推进“法护银龄”行动，用心守护老年人合法权益，全力做好未成年人、特殊需求人群的保护工作。她希望广大青年律师主动扛起公益责任，把专业能力转化为为民服务实效，让法治阳光照进每一个群体、温暖每一个家庭。
她还透露，区律协将以此次成长计划为起点，构建全方位的培养体系，搭建更多实务培训、交流研讨、导师传帮带、实践锻炼的平台，让青年律师能够安心执业、静心成长、舒心发展。时值三八国际妇女节前夕，王志红也向全体女律师致以节日的祝福，称赞她们以法为剑、以柔为盾，用专业与担当书写了新时代的巾帼风采。
03
通州区区长助理、通州区政府特聘专家林巍在主旨讲话中，从战略高度为青年律师剖析了财富传承领域的广阔前景。
他强调，财富传承是财富管理的一片蓝海，市场体量巨大，仅非金融服务增加值每年便达到数千亿规模，与资产管理行业相当。更重要的是，这一领域具备抗周期韧性——在经济下行压力下，人们对财富传承、风险隔离的需求反而更加强烈。他认为，当前行业正处于发展初期，正是通州构造特色优势的战略机遇，抓住这片蓝海就是抓住未来。
林巍指出，法律服务是财富传承的核心支撑。财富传承本质是法律关系的安排和重构，家族信托、遗嘱规划、遗产管理、意定监护等均依托严密的法律文件和合规流程。律所是客户最信赖的传承顾问，法律方案是传承架构安全有效的基石，投身财富传承就是站在法律服务价值链的高地。
他特别提到，通州已在财富传承生态建设上取得实质性突破，为青年律师搭建了实践舞台。他介绍，通州以特殊需要信托为抓手，落地了全国首单居民住宅不动产信托财产登记案例，为老养残家庭、独居老人家庭提供保障方案，让信托从高端走向普惠，相关案例入选国家级养老金融年度案例。从2025年7月开始，区政府牵头推动“特殊需要信托走进社区”系列宣讲活动，链接信托公司、律师事务所、监护组织等专业机构，开展社区宣传，收集需求线索。他认为，这个蓬勃发展的生态正是青年律师施展才华的平台，大家可以将专业知识转化为民生解决方案，与信托机构、监护组织合作，亲历新兴行业的成长。
林巍最后勉励青年律师，财富传承是一个跨界领域，要求律师具备法律、金融、税务、家事等综合服务能力，希望大家以本次成长计划为起点，坚持学习成长，成为复合型新型人才，架起法律与金融、专业与民生的桥梁。
04
在全场期待的目光中，通州区区长助理林巍、通州区妇联权益部副部长王菲菲、通州区律师协会会长王志红、德谕泽律师事务所创始人高鸣飞共同上台，在全场倒计时声中正式启动“2026通州青年律师成长计划”。
本次成长计划共设八期课程，旨在为青年律师搭建一个系统学习、深度交流、持续成长的平台。
值得一提的是，成长计划不仅是课堂上的知识传授，更是一场走向市场的实战演练。由区律协牵头、资深律师带队，将组织优秀学员走进通州区重点企业、标杆机构，以学习交流为纽带，以法律需求调研为抓手，以法律服务对接为目标，沉浸式洞察企业真实法律诉求。
在这里，青年律师将习得法律业务、客户对接、需求挖掘、团队协作的市场化开拓技能，真正实现“学习成长—实战演练—业务拓展—联合办案”的全链条成长闭环，让每一份努力都能转化为实实在在的执业底气与发展机遇。
05
在上午举行的授课中，林巍以通州首单不动产信托案例为切入点，系统阐释了信托工具的普惠价值与产业前景。2025年林巍主导推动了全国首单住宅类不动产信托财产登记的全流程设立，在信托财产权属界定、交易流程设计、税务处理等方面实现了重要突破。这一探索源于他对特殊需要群体保障问题的长期关注与思考——如何让信托工具真正服务于人，如何让法律制度更有温度。
他分享了一位70岁母亲和她40岁患有自闭症孩子的故事，家庭财产以不动产为主。若不安排，母亲身后财产将成为孩子的遗产，而孩子作为限制民事行为能力人无法有效管理，极易被侵占。他解释，解决方案就是信托——将房产真实转移进入信托后，斩断了所有可怕事情发生的链条。
他认为，这一案例有两个亮点：一是通过真实的财产转移实现了财产保护和风险隔离，这是信托制度从诞生起就具备的本质功能；二是不动产信托财产登记的创新——在北京率先推动的试点中，房产证附注明确该财产属于信托财产，而非信托公司固有财产，避免了信托公司倒闭带来的清算风险。
林巍将这一价值概括为“普惠”：“普”指普及，不动产是普通家庭普遍且重要的财产，通过不动产信托，普通人能将其纳入信托，普通家庭也能用得起信托工具，实现信托目的，解决了“普”的问题，让他们也能享受到信托带来的便利和保障；“惠”指实惠有用，不仅适用于特殊需要家庭，更可应用于独居老人养老场景，在残障、养老、传承等方面发挥作用，切实满足了不同群体的民生需求。全国空巢率40%、大城市60%的现实，让这一工具具有广阔的社会价值。
他还提出了建成全球财富管理中心的三个标志性特征：经验辐射效应、业务汇聚效应、经济规模效应。他认为，不动产信托和股权信托恰好能够助力形成这三个效应。不动产信托方面，通州虽只能做本地案例，但案例足够多即可形成经验辐射，上海、广州、厦门、天津、南京、苏州等重点城市都相继展开，整体框架与北京试点方案基本保持一致；股权信托方面，服务对象是遍布全国的企业家，若将持股平台设在通州，可实现信托财产和纠纷审理均在通州，汇聚法律、会计、税务事务所等上下游服务机构，形成股权信托产业链，形成汇聚效应。
林巍特别介绍了通州区开展的“通州行动”——由信托公司、监护组织、律师组成联合团队，走进残疾人“温馨家园”和养老社区，开展特殊需要信托和意定监护的普及宣讲服务。目前已完成28场宣讲，汇聚40多个需求案例。实践基础上，团队形成了“三方服务、一方监督”方案：信托公司管钱，监护组织管事，照护机构提供服务，律师或信任亲属担任监察人。他形象地称之为“养老吉祥三宝”——财务管家、生活管家、监督员。
他认为，信托既能服务普通家庭，又能服务企业家，希望青年律师通过今天的知识学习，通过后续专业培训具备能力，走进社区参与行动。
06
中信信托直销财富部总经理陈巧负责中信信托家族信托、慈善信托、保险金信托及各类财富服务信托的业务管理工作，经手许多高净值家族案例，主持设立的两个慈善信托分别获得第十一届、十二届中华慈善奖。
在她的主题为《家族财富管理视角下的财富服务信托及慈善信托》的授课中，她从一线实务出发，系统讲解了信托的核心功能与应用场景。她以中外知名家族财富版图为例，阐释了企业家财富管理的顶层设计逻辑，指出顶层体系保证了创始人离世后，家族传承与公益事业仍能穿越周期、长久运转。
截至2024 年末，我国家族信托存续规模已突破6400 亿元，标志着该市场正从初期探索迈向体系化、生态化发展新阶段。家族信托已经成为高净值人群的标配，形成了信托公司为核心受托人，私人银行、证券公司、律师、会计师等专业机构协同参与的全链条服务体系。
陈巧详细解析了信托的三大核心功能。她认为，隔离保护是信托的灵魂，信托法明确了信托财产与委托人、受托人、受益人固有财产的独立性；财富有序传承则可按时间、条件灵活设置分配规则、财产处置方式，实现个性化安排；多元投资保值增值方面，信托目前可接受现金、金融产品、保单、股票、非上市公司股权、不动产等多种财产形式，知识产权、艺术品等创新品类也在持续探索实践。
她认为，资产管理信托与资产服务信托的本质区别在于业务的逻辑起点：过去是以产品为核心，信托公司更关注自己的产品，再去匹配相应的客户；而服务信托则是以客户需求为核心，围绕客户“想什么、要什么、有什么问题”来展开服务。 前者生产的是一个个标准化产品，通过适当性匹配帮助客户实现保值增值；后者则需要深入理解客户的具体诉求，借助信托架构将各类专业服务整合起来。
她指出，在这个过程中，除了受托人的服务，客户还需要大量专业知识的辅助，需要资产管理机构和专业服务机构的全面介入。而信托公司作为受托人，在事务管理层面的运营能力具备较强优势，但在法律架构搭建、复杂问题研判等深度领域需要更多专业机构的协同支持。这正是律师可以发挥价值的地方：协助信托公司提升受托服务能力，共同为客户搭建完整的服务生态圈。
谈到律师在信托生态中的角色，陈巧认为律师可在三个层面发挥作用：作为客户代理人帮助选受托人、审阅条款；作为信托监察人长期监督受托人履职；作为信托公司法律服务提供方参与尽职调查。 当律师与客户建立起深度信任关系后，可结合客户的家庭情况、财富规模及传承意愿，灵活运用信托、遗嘱、意定监护等多元化工具进行组合搭配，为客户量身打造一套完整、稳妥的财富传承解决方案，助力客户实现财富的有序传承与家庭意愿的顺利落地。
07
北京市道可特律师事务所合伙人周冰冰结合自身二十余年法官与律师双重从业经历，分享了特殊需要信托与监护制度的实务探索。
在私人财富与家族传承领域，周冰冰一直活跃在行业研究与实务前沿。特别值得一提的是两个开创性案例——2025年，她参与推动了北京市首单不动产信托财产登记的全流程设立，并负责法律架构设计与文件起草。2023年，她在国内落地了首单以“特殊需要信托+社会监护”模式保障特殊群体权益的案例。
特殊需要信托是指委托人（常为特殊需要人士的父母或亲属）将一定财产（如现金、房产、金融资产等）交付给受托人（通常是信托公司或其他专业机构），设立独立信托计划。
该信托专为受益人（特殊需要人士）的生活、医疗、护理等福祉管理和使用财产，通过中立、专业、可持续的机构替代亲属履行长期照管职责。
特殊需要信托首要目标是生活保障而非财富增值，所有条款围绕提升受益人的生命质量设计，为特殊需要人士提供长期照管。资金用途严格限定于改善受益人生活，如支付护工费用、医疗康复、特殊教育、衣食住行、休闲娱乐等。
一旦财产放入信托，就与委托人、受益人的其他财产相隔离。即使委托人去世、破产，或受益人遇到债务纠纷，信托内的财产都不能被追索，为特殊需要人士构建了安全的“金融堡垒”。
周冰冰在她的题为《特殊需要信托和监护制度》分享中指出，对于特殊需要家庭，把钱直接留给孩子是没用的——孩子无法管理，而自然人担任监护人时，钱大概率会用到监护人自己身上。
因此，她建议采用“特殊需要信托+社会监护”由机构担任监护人的模式：信托公司管钱，确保资金用于受益人；专业监护组织管事，负责医院签字、寻找照护机构等决策；民政部门对监护组织进行年度监督。
她特别强调信托监察人的重要性，认为受益人去世后财产若留给近亲属，等于在孩子身边放了一个“危险的人”，建议资金量大的家庭考虑将剩余财产予以捐赠。
针对普遍关注的不动产信托税负问题，她认为如果只考虑税而停滞不前，将无法帮助到真正需要保障的特需家庭。
08
北京大成律师事务所高级合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心执行主任、大成家族办公室业务中心联合牵头人薛京律师以女性财富规划为视角，通过生动的案例揭示了股权信托在复杂家庭关系中的智慧应用。
薛京认为，做财富管理首先要摒弃一种观念：不以贫富论道。无论是基层劳动女性还是超高净值女性，每个人都需要有底气、有掌控、有温度地做自己财富的主人。她强调，为客户服务时一定要有同理心，因为每个人都值得去过一个幸福的生活。
薛京分享了一个典型的离婚股权分割案例。一对夫妻在离婚谈判中，男方同意变现2000万元给女方，但不愿直接给钱，“股权必须全部归我，但钱不给女方”，这显然无法达成共识。而女方的核心诉求是为孩子锁定在公司中的利益。
薛京发现，双方的分歧在于股权的切割方式，但共识在于“都可以给孩子”。最终，她在离婚协议中设计了一个安排：以女方为委托人设立信托，男方担任监察人，信托受益人为孩子，股权的20%给到两个孩子，同时通过信托架构保障孩子的利益——男方每年将分红分配给两个孩子。这一方案既满足了男方对控制权的要求，保证了男方的监督权，又为女方和孩子锁定了长期利益。
她指出，信托不仅是冷冰冰的法律架构，更可以是有温度的财富守护工具，女性可通过信托设计确保自己与子女的权益不受侵害。
09
盈科全球家族传承中心北京中心主任、北京律协财富管理法律专业委员会委员陶奕律师结合自身近20年财富管理实务经验，为青年律师指明了进入财富传承领域的路径。
她认为，财富传承对律师提出了很大的挑战——客户到你手上，你要怎么规划？首先要判断客户的基本情况，包括家庭关系、资产分布、可能面临的风险、他的意愿和诉求。最终要帮客户做的是“一套组合方案”，而不是单一的工具。她举例说，如果客户找你打离婚官司，打完离婚案子就结束了，跟你没关系了；但财富传承业务不同，它需要的是持续的、综合的服务。
陶奕特别强调，青年律师在这个领域具备三大天然优势。
第一是学习能力强。财富传承需要懂信托、保险、税务、股权、跨境、数字资产等多领域知识，青年律师接受新事物快，可以用知识更新速度建立专业壁垒。她指出，包括海外法律土壤的差异、不同类型客户遇到问题时的解决方案，都需要持续学习。
第二是工具运用熟练。制作家庭关系图、资产分布图、风险电表、信托架构图等可视化工具，青年律师运用思维导图等工具得心应手，可以大大提升服务效率。她说这对青年律师而言是“手到拈来”，比资深律师更容易掌控。
第三是没有包袱。资深律师可能深耕某一领域多年，让他跨界做财富传承可能会有包袱；但青年律师没有路径依赖，敢于拥抱新业务。
陶奕强调，开展财富传承业务需要对保险类型、信托分类、税务居民身份等基础概念有清晰认知，否则一开始的观念就可能错误。她特别指出，读懂家庭关系比法律技术更重要，律师的目的不是激化矛盾，而是让方案平稳、丝滑地落地，需要在各方利益间找到平衡。
她认为，单一工具往往解决不了复杂问题。真正的高手，是能调配“法律鸡尾酒”的人。一个案例可能同时涉及信托法、公司法、保险法、婚姻法、继承法、税务等多个领域，需要协调多方机构。青年律师要成为懂得协调的“项目负责人”，将各种资源有效整合起来。
陶奕强调，“财富传承处理的是家事，涉及情感、信任、控制、公平等家庭动力学因素，需要读懂家庭关系、识别潜在冲突、设计平滑方案，以确保传承过程的和谐与顺利。”
